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重罚中铁信托!_信托_投融学院_巨中成融资 信托,重罚,中铁 近期,四川银保监局一次性向中铁信托下发了11张罚单。四川有两家信托公司,一家则是出现风险已逾两年,业务基本停滞的四川信托。另一家就是中国中铁股份有限公司控股的中铁信托。中国中铁是一家世界500强企业,全球最大的建筑工程承

重罚中铁信托!

2022-08-12 21:02作者:风继续吹

近期,四川银保监局一次性向中铁信托下发了11张罚单。

四川有两家信托公司,一家则是出现风险已逾两年,业务基本停滞的四川信托。另一家就是中国中铁股份有限公司控股的中铁信托。

中国中铁是一家世界500强企业,全球最大的建筑工程承包商,中铁信托为中国中铁体系内的国有金融机构。

中铁信托注册资本50亿元,管理规模2400亿,中国中铁持股超78%。其董事长马永红铁道部工程局出身,曾在中铁置业长期工作,后到任中铁信托;总经理陈赤西南财经大学博士,为信托研究领域代表人物;党委余赞,曾在中国中铁旗下多家子公司任职,但并未有金融工作经验。

(中铁信托主要股东单位,据公司官网)

按理说这样一家国有中型信托公司应该经营稳健,但实际情况却并非如此。

近期四川银保监局向中铁信托下发的11张罚单,其中既有涉及公司层面也有涉及10名公司直接负责人层面。违规内容颇多,罚款共计860万元。

主要处罚内容包括:四川银保监局指出,中铁信托具体涉及的违法违规事实包括:

1、高管履职未经任职资格核准;

2、未按要求对高管绩效薪酬实行延期支付;

3、未全面真实反映风险状况;

4、未谨慎管理运用信托财产;

重罚中铁信托!

重罚中铁信托! 图1

5、印章管理不规范、重要凭证及员工行为管理不到位;

6、资金信托计划突破合格投资者自然人人数限制;

7、将信托财产挪用于其他信托计划分配收益;

8、信息披露不充分;

9、通过股权投资方式变相为房地产开发项目提供债务性融资;

10、贷后管理不到位导致信托资金被挪用;

11、为商业银行规避监管提供通道。

其中有几项处罚内容:未全面真实反映风险状况;印章管理不规范、重要凭证及员工行为管理不到位;将信托财产挪用于其他信托计划分配收益;通过股权投资方式变相为房地产开发项目提供债务性融资;贷后管理不到位导致信托资金被挪用,让外界对中铁信托真实经营情况产生怀疑。

重罚中铁信托!

重罚中铁信托! 图2

特别是信托财产挪用于其他信托计划分配收益,这就表明中铁信托在不同产品之间或没有设立严格的隔离制度,违背了信托制度的根本目的,存在“资金池”产品错配风险。

贷后管理不到位导致信托资金被挪用,也说明其贷后管理存在相当薄弱的环节,此类产品一旦出现风险,很可能让中铁信托陷入诉讼甚至被索赔的被动境地。

通过股权投资方式变相为房地产开发项目提供债务性融资,就是外界所说的明股实债,在监管部门收紧房地产非标融资后,部分金融机构将原来的债权融资变换成股权融资,入股房地产子公司,但实际却签订按固定利息回购等条款,以此做大房地产融资规模,变向突破监管限制。

近年来,中铁信托同许多房地产公司开展合作,其中不乏:宝能集团、佳兆业、富力、名门地产、中科建设、当代集团等,从如今这些房地产公司的处境看,中铁信托产品兑付压力巨大。

2021年10月,中铁信托“宝能广州汽车产业园项目(二期)资金信托计划”产品规模为28亿,信托资金用于向宝能汽车发放信托贷款,最终用于广州新能源汽车产业园项目A地块的后续运营建设。这一产品后续发布多期临时管理报告,不能如期兑付。

财务数据显示:中铁信托2021年实现营收19.12亿元,同比下滑15.55%;实现净利8.39亿元,同比下滑25.96%。中铁信托管理信托资产规模2483亿元,主动管理类规模1733亿元,被动管理规模750亿元。其中,中铁信托自营不良率为5.58%。

而这次处罚信息就涵盖中铁信托未全面真实涵盖风险状况,其信托贷款和自营贷款不良情况需要重新审视。

四川信托风险暴露后,四川金融监管部门对当地非银机构采取了更加审慎的监管,中铁信托也应当以本次处罚为契机,加强整改自身问题,恢复健康经营。

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主编 | Alex

编辑 | 希南

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