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ICCM_中资商业银行如何加强制裁管理与防范?_银行_投融学院_巨中成融资 银行,中资,制裁 近年来,中资银行在美国及欧洲因洗钱风险被制裁的案例日益增多,其中既有“长臂管辖权”的滥用,也有中资银行到国外“水土不服”等原因。因此对从事跨境业务的中资银行而言,既要对“长臂管辖权”依程序进行申诉和抗辩,更要从母行和集团

ICCM|中资商业银行如何加强制裁管理与防范?

2022-08-10 22:00作者:社会主义新天地

近年来,中资银行在美国及欧洲因洗钱风险被制裁的案例日益增多,其中既有“长臂管辖权”的滥用,也有中资银行到国外“水土不服”等原因。因此对从事跨境业务的中资银行而言,既要对“长臂管辖权”依程序进行申诉和抗辩,更要从母行和集团层面加大对国际制裁的管理机制建设。

值得一提的是,银保监会于2019年1月发布了《关于加强中资商业银行境外机构合规管理长效机制建设的指导意见》,旨在打造集团统一、全面有效的跨境合规管理体系,有效维护境外金融资产安全。《指导意见》要求商业银行优化合规管控机制、改进合规履职机制、强化合规保障机制、加强监管沟通机制、完善跨境监管机制。

对中资银行而言,从事跨境业务一定要坚持内外有别、入国随俗。尤其在强化合规保障机制方面,中资银行应该对境外机构负责人及重要岗位人员的管理加以改进,优化境外机构负责人及重要岗位人员选派机制,加强对其履职的全程监督,确保其任职资格持续符合东道国(地区)法律法规和监管要求。总部应加强对境外分支机构关键合规、审计岗位人员的资质管理,改进境外机构合规官市场化选聘机制,优先选聘熟悉东道国(地区)金融监管环境、监管机构认可度高的合规官,通过培训、述职、审计等方式,提高合规官的职业归属感和履职有效性。

可见,当下,“长臂管辖”似乎成了商业银行经营的“悬梁之剑”,这对金融机构和从业人员都提出了更高的要求。

对于金融机构来说,需要保持经营活动与国内外适用法律和法规一致性的监管需求、避免法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的经营、同时建立商业银行合规文化、促进商业银行稳健发展的战略。

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ICCM|中资商业银行如何加强制裁管理与防范? 图1

而对于从业人员,则要求我们掌握金融合规理论和实务技能的业务需求,以满足国际合规行业标准和实践的任职需求。

那么加入合规专业交流平台和满足继续教育的职业发展需求就是你的不二法门!

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ICCM|中资商业银行如何加强制裁管理与防范? 图2

亚太风险管理专业人士协会(简称ARPA®)基于ISO全球合规标准,遵循巴塞尔委员会《合规与银行内部合规部门》国际化框架,依据中国国家标准委《合规管理体系指南》和原中国银监会《商业银行合规风险管理指引》,结合国际和中国本土商业银行的最佳实践经验,面向合规管理部门、业务部门和职能管理部门的合规管理专业人员,正式推出“ARPA®国际注册合规师(ICCM)中文版国际证书”。

目前,已有中国国有大型银行、地方银行、金融单位、律所、前500强企业等引进ICCM(ARPA®国际注册合规师)证书。随着越来越多的单位加入,ICCM证书在银行、金融、法律等领域关注度在持续升高,报考也越来越受欢迎!

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