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重磅!“明天系”6家金融机构结局揭晓:新华信托破产清算;新时代信托发布清偿方案_财险_华夏保险_人寿_新华保险_保险公司_保险_投融学院_巨中成融资 财险,金融机构,保险 来源:险企高参“接管期大限已过,明天系下的6家金融机构走向已明朗。”两年接管期结束,备受关注的6家“明天系”金融机构终于迎来新局面。时间回溯两年前,在市场呼风唤雨20余年的“明天系”,旗下核心风险金融机构正式被接管。20

重磅!“明天系”6家金融机构结局揭晓:新华信托破产清算;新时代信托发布清偿方案|财险|华夏保险|人寿|新华保险|保险公司

2022-08-10 21:01作者:一语道破

来源:险企高参

“接管期大限已过,明天系下的6家金融机构走向已明朗。”

两年接管期结束,备受关注的6家“明天系”金融机构终于迎来新局面。

时间回溯两年前,在市场呼风唤雨20余年的“明天系”,旗下核心风险金融机构正式被接管。2020年7月17日银保监会发布重磅消息,鉴于天安(港股00028)财产保险股份有限公司、华夏人寿保险股份有限公司、天安人寿保险股份有限公司、易安财产保险股份有限公司、新时代信托股份有限公司、新华信托股份有限公司触发接管条件,为保护保险活动当事人、信托当事人合法权益,维护社会公共利益,银保监会决定对上述六家机构实施接管。

而今,接管期大限已过,六家企业走向已明朗:新华信托获批依法进入破产程序;新时代信托发布清偿方案,已有人数占比99.5%的投资者完成签约。天安人寿、华夏人寿迎来了一轮密集人事变动,两家险企总经理一职均已落定。天安财险保险资产包挂牌转让;易安财险获批破产重整……

新华信托获批破产清算

重磅!“明天系”6家金融机构结局揭晓:新华信托破产清算;新时代信托发布清偿方案|财险|华夏保险|人寿|新华保险|保险公司

重磅!“明天系”6家金融机构结局揭晓:新华信托破产清算;新时代信托发布清偿方案|财险|华夏保险|人寿|新华保险|保险公司 图1

2022年两年的接管期限已到,新华信托仍然没有找到新的接盘方。在各方持续博弈之后,新华信托最终还是未能逃脱破产的命运。

7月6日,银保监会发布《中国银保监会关于新华信托股份有限公司破产的批复》,同意新华信托依法进入破产程序。同时,要求新华信托严格按照有关法律法规要求开展后续工作,如遇重大情况,及时向银保监会报告。批复落款时间为2022年6月16日。

同日,全国企业破产重整案件信息网发布了受理公告。公告显示:2022年6月16日,新华信托以其不能清偿到期债务,并且资产不足以清偿全部债务为由,申请破产清算。7月6日,重庆市第五中级人民法院裁定受理新华信托的破产清算申请。

据相关数据统计,截至2021年12月31日,新华信托负债合计约为123亿,其中账面资产为约56亿,所有者权益合计为-67亿,处于严重资不抵债的状况。

新时代信托发布清偿方案

99.5%投资者已完成签约

新时代信托已在6月份发布清偿方案,受让投资者持有的合格信托受益权,明确其于2022年6月8日至2022年6月28日期间按20-50%的不同折价比例受让投资者持有的信托受益权,收购价款按投资者直接投资的单一信托受益权投资本金金额,或通过“新时代信托悠悦理财规划单一资金信托”“新时代信托悠享养老规划信托”投资的底层信托计划中的单一信托受益权投资本金金额,分为四档、每档分别对应一固定比例累进计算。据新时代信托官网发布的《关于受让投资者信托受益权工作进展情况的公告》显示,截至6月28日签约期满,已有人数占比99.5%的投资者完成签约,意味着大部分个人投资者接受了本金打折清偿方案。

自2021年9月发布《关于公开招募股权重组意向投资者的公告》以来,目前仍然没有确切的消息表明新时代信托成功完成重组,其股东股权出让还在路上。

另据6月4日新时代接管组发布的新时代信托投资者清偿方案说明显示,在实际工作中,接托管组遇到了诸多困难和挑战,极大影响了风险处置进程。清产核资结果显示,新时代信托已严重资不抵债,直接可处置资产十分有限,部分关键资产利益方众多、权利义务关系复杂,处置难度非常大。考虑到众多自然人投资者长时间承受着巨大压力,部分投资者还遇到了生活困难,兑付信托产品的心情迫切,最终就信托计划项下债权偿还事宜达成了总体方案。主要内容是股东、债务人等相关方向新时代信托转让其他有价值资产,通过以资抵债清偿债务;新时代信托通过处置上述资产,落实投资者偿债资金。

据新时代信托向投资者发布的信托产品临时信息披露报告显示,自然人投资者信托产品预计回款22亿元,对应整体投资本金回款比例约34%。因此,自然人投资者的信托规模约为65亿元。个别信托产品对应的质押资产较为优质,存在比清偿方案更高比例回款的可能性,主要集中在质押资产为广发银行、天津银行(港股01578)、幸福人寿等少数信托产品。

新华老将李源赴天安人寿,

任总经理一职

接管期大限刚过,天安人寿迎来新任总经理。7月18日,中国银保监会发布了《关于天安人寿保险股份有限公司李源任职资格的批复》。

李源是一位业界知名的保险老将,投身保险行业三十余年,在新华保险(港股01336)工作二十余年。李源还有另一重身份,“明天系”旗下机构天安人寿托管组组长。彼时已有业内人士透露,李源辞职新华保险的背后,或与天安人寿接管期即将结束相关。

公开资料显示,李源1962年8月出生,拥有国家高级经济师职称,中山大学工商管理硕士学位。李源早年曾就职于中国人民保险公司和中国平安(港股02318)保险股份有限公司。

2001年10月,李源加入新华保险,历任该公司广东分公司总经理助理、副总经理、总经理、高级总经理,新华保险销售管理中心主任,个人业务总监,银保业务总监,区域总监兼北京分公司高级总经理,总裁助理兼华南区域总经理及广东分公司总经理等职,自2016年11月起担任新华保险副总裁一职,2022年7月12日正式辞职。

值得注意的是,在接管前的最后一次年度信息披露中,天安人寿曾因69.91亿元巨额亏损备受市场关注。根据官网信息,截至2021年,天安人寿注册资本金145亿元,规模保费超650亿元,原保险保费超516亿元。规模在寿险公司排名约第13,服务客户总量超372万。2011年,天安人寿启动了全国性经营布局,已开设9家分公司和1家北京营业总部,全系统分支机构累计262家。

目前天安人寿在股东层面仍未有消息,新华老将李源带领天安人寿如何破局,成为市场关注焦点。

华夏人寿新任领导班子初显,

总经理任职资格获批

同日,华夏人寿“掌舵人”尘埃落定,和天安人寿相同也由托管组成员任职。银保监会公布的华夏人寿任职资格批复显示,核准赵立军董事、赵松来总经理的任职资格。

公开资料显示,赵立军生于1963年7月,是专业财务出身。他成长于老人保计划财务部,2016年7月起,赵立军任副总裁,分管财务和投资等领域。同年11月兼任财务负责人,之后调任国寿健康产业投资有限公司总裁。

赵松来1984年加入保险行业,拥有近40年的保险从业经历。曾任中国人寿(港股02628)天津市大港区支公司副经理、总经理,天津市分公司副总经理。2006年8月开始,赵松来担任中国人寿天津市分公司总经理。

值得一提的是,自华夏人寿被接管以来,国寿健康产业投资有限公司组建的托管组按照协议托管华夏人寿,赵立军任托管组组长。

除董事、总经理一职外,银保监会还核准田今朝任华夏人寿总精算师、李英建任华夏人寿副总经理、李路任华夏人寿监事。根据公告,华夏人寿应要求核准任职资格人员严格遵守银保监会有关监督规定,并按要求及时报告履职情况。

重磅!“明天系”6家金融机构结局揭晓:新华信托破产清算;新时代信托发布清偿方案|财险|华夏保险|人寿|新华保险|保险公司

重磅!“明天系”6家金融机构结局揭晓:新华信托破产清算;新时代信托发布清偿方案|财险|华夏保险|人寿|新华保险|保险公司 图2

在被接管前华夏保险最后一份业绩报告显示,2019年实现原保险保费收入1828亿元,同比增长15.5%,仅次于国寿股份、平安人寿、太保寿险排在行业第四位,市场份额6.2%。净利润6.28亿元,同比下降了8成。但与之市场地位相当的几家保险公司的利润却很可观。

此外,随着华夏人寿接管期结束、新任领导班子的走马上任,华夏人寿与中天金融之间,持续五年的“蛇吞象”收购案或迎来终章。早在2017年上市公司中天金融 曾意图拿下华夏人寿股权,并支付70亿定金,但这一股权变动迟迟未能完成。中天金融近期曾发公告称,该公司以现金方式购买华夏人寿21%-25%股份的重大资产重组事项尚在进程中,尚未形成最终方案。

天安财险资产包挂牌出售

天安财险股权和保险资产包分离,保险资产包挂牌出售,目前资产包仍在寻觅新买家。

2022年6月9日,天安财险保险业务资产包正在上海联合产权交易所挂牌转让,转让底价为21.14亿元。但挂牌转让20个工作日后,遗憾流拍。7月9日,天安财险保险业务资产包再度在上海联合产权交易所公开挂牌转让,转让底价由此前的21.1378亿元打9折至19.02亿元。

信息披露时间为2022年7月11日至2022年8月5日。天安财险目前处于资不抵债的状态,该资产包资产总计144.01亿元,负债合计152.55亿元。

本次受让方资格条件显示,本次交易接受单一主体受让和联合体受让。对于此次资产包的受让方天安财险还要求,受让方须采用“员工自愿抉择就地转换、承认工龄”的原则,无条件接受天安财产保险股份有限公司全部在职员工和劳务派遣用工。

公开资料显示,天安财险是中国首家由企业出资组建的股份制商业保险公司和国内第四家财产保险公司,成立于1995年1月。这家成立27年的财险公司终究何去何从,结局仍待揭晓。

易安财险获批破产重整

四家险企中,成立时间最短的易安财险已获批破产重整。

7月15日晚,银保监会发布关于易安财险破产重整的批复,原则同意易安财险进入破产重整程序。同时,还要求易安财险严格按照有关法律法规要求开展后续工作。如遇重大情况,及时向银保监会报告。批复落款时间是2022年6月29日。

北京金融法院于同日裁定受理易安财险重整申请,并于同日指定易安财险清算组担任管理人。根据会计师事务所出具的审计报告数据,易安财险总资产评估价值为33815.74万元,总负债评估价值为46191.87万元,净资产评估价值为-12376.13万元。易安财险经评估后的净资产评估价值较账面价值增值341.64万元,但仍处于资不抵债状态。

破产重整的对象应当是具有挽救价值和可能的困境企业。据北京金融法院民事裁定书称,法院认为易安财险具有一定的重整价值和挽救可能。原因是易安财险作为四家互联网保险公司之一,具有管理结构扁平、轻资产运营等优势;同时,易安财险自身资产负债体量不大,有望通过有限投资改善偿付能力。

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